La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) actualizó el martes los topes de transferencias entre cuentas propias permitidos. De superarse, podría dar paso a la obligación de reporte por parte de las entidades financieras y proveedores de servicios de pago.
Las sumas, reglamentadas a través de la Resolución General 5512/2024 de la exAdministración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), están orientadas a fortalecer el control sobre las operaciones para prevenir la evasión fiscal y el lavado de dinero.
ARCA: ¿Cuáles son los topes de transferencias permitidos entre cuentas propias?
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Deben informarse las siguientes operaciones sólo si superan los siguientes importes:
$ 600.000
- Total de consumos con tarjetas de débito del país.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
$ 1.000.000
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
- Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
$ 2.000.000
- Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
¿Qué pasa si supero los montos máximos de transferencias entre cuentas propias permitidas por ARCA?
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De acuerdo a la información publicada en el sitio oficial de la ARCA, superar loos montos sin la debida justificación del origen de los fondos podría activar el inicio de investigaciones sobre el usuario.
¿Qué pasa si no justifico los fondos de transferencias entre cuentas propias?
Las multas y sanciones que podría aplicar ARCA luego de presentar demoras o incumplir con el requerimiento de información son dos:
- Multas económicas.
- Bloqueos preventivos de cuentas.
