ARCA vigila: la exAFIP cambió los topes de transferencias permitidos, ¿a partir de qué monto se bloquea la cuenta?

Las sumas, reglamentadas a través de la Resolución General 5512/2024 de la exAdministración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), están orientadas a fortalecer el control sobre las operaciones para prevenir la evasión fiscal y el lavado de dinero.

ARCA: ¿Cuáles son los topes de transferencias permitidos entre cuentas propias?

Deben informarse las siguientes operaciones sólo si superan los siguientes importes:

$ 600.000

• Total de consumos con tarjetas de débito del país.
• Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.

$ 1.000.000

• Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
• Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
• Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
• Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
• Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.

$ 2.000.000

• Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.

¿Qué pasa si supero los montos máximos de transferencias entre cuentas propias permitidas por ARCA?

De acuerdo a la información publicada en el sitio oficial de la ARCA, superar loos montos sin la debida justificación del origen de los fondos podría activar el inicio de investigaciones sobre el usuario.