Aunque España sigue siendo el mercado más grande del grupo, las operaciones en Portugal e Irlanda han mostrado el mayor crecimiento.
Bankinter alcanzó un beneficio neto de 811,5 millones de euros en los primeros nueve meses del año, lo que representa un aumento del 11% en comparación con el mismo período del año anterior.
Este crecimiento supera el ritmo de expansión registrado en 2024, que fue del 7%. Con estos resultados, el banco está en camino de cerrar otro año de ganancias récord, después de haber alcanzado 953 millones de euros en 2024.
El banco basa su mejora del negocio en la fortaleza comercial, destacando que los volúmenes de los clientes han subido un 9%. La inversión crediticia ha crecido un 5%, mientras que los recursos de los clientes han aumentado otro 5%, y los activos bajo gestión han subido más de un 20%.
En España, los recursos de los clientes y la inversión crediticia aumentaron un 4%, mientras que los activos fuera de balance subieron un 17%. Esto ha permitido que el beneficio en el mercado español suba un 6%, con una mejora del 4% en los ingresos. Aunque España sigue siendo el mercado más grande del grupo, las operaciones en Portugal e Irlanda han mostrado el mayor crecimiento, con un incremento del 11% en inversión crediticia en Portugal y un aumento del 20% en Irlanda, donde el beneficio se incrementó un 17%.
En el área de banca comercial, Bankinter ha logrado un aumento del 16% en la nueva producción de hipotecas, alcanzando una cartera hipotecaria de 38.000 millones de euros. El patrimonio de los clientes creció un 16% y los activos fuera de balance aumentaron un 18%. En la banca de empresas, la inversión crediticia subió un 5%, alcanzando los 35.000 millones de euros, el doble de lo que ha crecido el sector.
A pesar del crecimiento, Bankinter mantiene altos estándares de solvencia. La ratio de capital CET 1 fully loaded ha subido hasta el 12,94%, frente al 12,41% con el que comenzó el año. La morosidad se mantiene bajo control, cayendo al 2,05%, con una ratio de cobertura que asciende ligeramente hasta el 70%. Las provisiones crediticias se redujeron hasta los 240 millones de euros y el coste de riesgo cayó al 0,33%.