La multa fue impuesta por permitir una operación sospechosa de un cliente argentino que era investigado por lavado de activos
El Banco Central (BCU) mantuvo una sanción aplicada a la sucursal en Uruguay del Banco de la Nación Argentina por efectuar una operación sospechosa. La institución pidió que la resolución quedara en suspenso, pero la solicitud fue negada y deberá pagar US$ 95 mil.
Una resolución de la Superintendencia de Servicios Financieros del Banco Central (BCU) indicó que en febrero de 2022 la institución bancaria abrió una cuenta a nombre de un empresario argentino, pese a una advertencia de la oficial de cumplimiento que recomendó no hacerlo. El cliente estaba siendo investigado por lavado de activos, sobreprecios y soborno y por tanto la cuenta bancaria podía ser utilizada para realizar maniobras delictivas.
La apertura de la cuenta se realizó con un perfil transaccional limitado a US$ 10.000 mensuales, asignado debido a la alta clasificación de riesgo del cliente. Sin embargo, el 29 de junio de 2022, la cuenta recibió una transferencia internacional de US$ 700.000, una suma que excedió ampliamente el límite asignado y generó una alerta automática en el sistema de la entidad.
Pese al alto riesgo de esta transacción, el banco archivó la alerta sin llevar a cabo una revisión exhaustiva, lo que suscitó una serie de interrogantes sobre la efectividad de sus controles internos.
El BCU entendió que la operación había sido sospechosa o inusual por exceder ampliamente el perfil establecido para el cliente, y además porque la declaración jurada de ingresos del cliente no aportó documentación que aclarara el origen de los fondos.
La resolución expresó que la sucursal en Uruguay del Banco de la Nación Argentina no cumplió con su política de prevención de lavado de activos, ya que la operación no fue reportada como inusual.
El banco planteó descargos que fueron desestimados. El BCU dispuso en agosto sancionarlo con una multa de 650.000 Unidades Indexadas (UI), equivalentes en ese momento a US$ 98.000
Al mes siguiente, la institución bancaria presentó una solicitud de aplicarle efecto suspensivo a la resolución con el argumento que le generaba daños graves por el monto de la multa.
EL BCU señaló que la multa impuesta representaba el 0,5% de la responsabilidad patrimonial básica para los bancos, por lo que no era de recibo que la sanción provocara daños graves desde el punto de vista económico.
Por tanto resolvió no hacer lugar a la petición de la sucursal del Banco de la Nación Argentina y mantener la multa dispuesta que actualmente es de US$ 94.938, tomando como referencia los valores actuales de la UI y el tipo de cambio.
