BCU clausuró Cambio Europa, al que se vincula con sobornos de Odebretch

Los dos empresarios están vinculados a la causa de sobornos del gigante brasileño de construcción Odebretch, por el que también es investigado el uruguayo Andrés “Bettingo” Sanguinetti.

Las investigaciones realizadas por la policía de Andorra señalan que la Banca Privada de Andorra (BPA) habría utilizado hasta 2014 a Carday Capital SA para recibir fondos de diversos clientes sudamericanos (mayoritariamente de Brasil y Argentina), entre ellos un cliente desde Uruguay a través de Cambio Europa.

Pintos Giordano y Tarigo Bonizzoni serían los beneficiarios finales de la cuenta de Carday Capital SA abierta en BPA, según esas investigaciones. Entre los varios nexos de la trama de sobornos, el diario El País de España publicó en noviembre de 2017 y en base a documentos oficiales, que la constructora Odebretch había transferido US$ 17 millones a la panameña.

Larga lista de incumplimientos

Ante la consulta de El Observador, el BCU informó este lunes que la decisión adoptada a comienzo de mes de quitar el permiso de funcionamiento a Cambio Europa SA responde a varios incumplimientos constatados que representan “apartamientos graves” de la normativa vigente, especialmente en la prevención y control del lavado de activos y financiamiento al terrorismo, según dice en el expediente del caso.

La resolución señala que hubo hechos que “evidencian un entorpecimiento de la fiscalización”. También se refiere a otros incumplimientos relativos a operativa no permitida a las casas de cambio, al cumplimiento  de normativa reglamentaria, como la actualización de la declaración de personal superior y domicilio, y autorización de tercerizaciones, "lo que impide el normal funcionamiento de una entidad en el sistema. financiero uruguayo”.

Se explica que en mayo de 2015 Europa Servicios Financieros (Emilor SA anterior denominación) fue sancionada con una multa de 325.000 unidades indexadas (unos US$ 40 mil a valores de hoy) por deficiencias e incumplimientos constatados a fines de 2013.

La empresa se comprometió por ese entonces a implementar un plan de acción correctivo, pero en abril de 2018 se constató que se mantuvieron infracciones vinculadas a los procedimientos de debida diligencia en relación a los clientes que manejan fondos de terceros y que habían dado lugar a las observaciones anteriores.

Entre dichos clientes se encuentra Carday Capital SA que podría estar involucrada en la causa de sobornos de la empresa Odebretch, según el BCU.

Además, se considera que Cambio Europa “ha ocultado” al BCU que sus titulares eran los beneficiarios finales de Carday Capital SA, ya que eran quienes controlaban sus operaciones, siendo este un cliente no supervisado que maneja fondos de terceros.

También se considera que Cambio Europa “ha controlado de forma deliberada las operaciones de Carday Capital SA, de forma de no registrar los beneficiarios finales de las operaciones y con quienes trataba directamente”, dice el expediente.

A juicio del BCU, eso impidió que la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) cumpliera con sus cometidos de supervisión e inteligencia, y por lo tanto, pudiera realizar un adecuado examen de las operaciones de forma de informar y colaborar con la justicia en caso de ser requerido.

La oficina del centro

El grupo Cambio Europa comenzó a operar en enero de 1994 bajo distintas denominaciones. A lo largo de su historia y en distintos períodos prestó servicios como empresa de servicios financieros y como casa de cambio. Tenía su casa central en 18 de julio y contaba con otras cuatro sucursales: Maroñas Entertainment, Géant, Las Piedras y Montevideo Shopping.

El expediente de la Superintendencia de Servicios Financieros del BCU detalla una larga lista de irregularidades detectadas en la operativa durante el último tiempo.

Entre ellos se menciona que cuando operó como empresa de servicios financieros se le realizaron dos inspecciones in situ, en 2006 y 2013. En esas instancias se le formularon observaciones en los procedimientos de  prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Además, en 2012 el auditor externo había reiterado que no se realizaba la debida diligencia para clientes no supervisados que manejaban fondos de terceros.

Una inspección de 2013 relevó que operaba con ocho clientes no supervisados que manejaban fondos de terceros, entre los que se encontraban Carday Capital SA (Panamá) y otras sociedades de Panamá y Uruguay.

Por otro lado, en junio de 2017 Cambio Europa informó el cierre del local de la calle Rincón 464 y la dirección de su casa central en Avenida 18 de Julio 1297 (Maroñas Entertainment). Pero omitió referirse a otra oficina ubicada en Yaguarón 1407, piso 8 de la Torre de los Profesionales. Una inspección realizada en abril de 2018 pudo llegar al lugar pero consultando al personal de la sucursal de 18 de julio.

Carday Capital siguió operando

El equipo de inspectores del BCU fue atendido en una oportunidad por Pintos Giordano. Cuando se le consultó acerca de Carday Capital SA declaró que se había dejado de operar con ellos en 2016.

“Es un escritorio de cambio en Brasil y operaba desde allá en San Pablo (...) Es una sociedad panameña que operaba allí y que les brindaba operaciones de canje, arbitrajes y transferencias. Tenían autorización del regulador de Brasil para trabajar localmente y no en el exterior. Por lo que su operativa era legal en Uruguay, no así en Brasil”, dice el expediente.

Al ser consultado sobre el beneficiario final de Carday Capital SA, Pintos Giordano declaró que determinadas personas físicas que identificó como el beneficiario final y titulares “hicieron el favor de figurar como apoderados”.

Pero de las operaciones informadas por Cambio Europa a la base de datos centralizada de la UIAF con posterioridad a abril de 2016, surge que la casa de cambio siguió realizando operaciones con Carday Capital SA. Esas operaciones fueron compraventas de moneda extranjera por US$ 2.680.730, sin documentación que respaldara la actividad realizada por la empresa y tampoco el origen de los fondos, explica la autoridad monetaria.

Carday Capital SA solo operó en Uruguay con Cambio Europa. Esto surge de la base centralizada de datos de la UIAF y de las consultas realizadas por el BCU al sistema financiero, ante la cual sólo un banco de plaza respondió haber recibido una transferencia el 18 de mayo de 2009, cuyo ordenante era Carday Capital S.A y el beneficiario Emilor S.A. (la entidad financiera antecesora de la casa de cambio), dice el BCU.

La firma tenía cuentas corrientes con sus clientes que denominaba cuentas corresponsales. Un análisis de esas cuentas concluyó que en algunos casos los fondos ingresados (por compra de cheques exigibles en el exterior) permanecieron en la empresa por un plazo indefinido. También se encontró evidencia de que se realizaban adelantos para pagos de clientes y pagos directamente a terceras personas.

También se omitió identificar a Ricardo José Fontana Allende -un empresario que reside en Brasil-, como persona vinculada a la toma de decisiones del negocio de la casa de cambio, aunque había vendido sus acciones en 2012 a los actuales socios. Eso se constató en correos electrónicos originados entre 2014 y 2017, donde se le remite el plan de negocios y de reestructura de la institución, según dice el expediente oficial.