BCU advirtió sobre tres empresas que convocan a invertir y que podrían involucrar operaciones fraudulentas

El Banco Central emitió una comunicación sobre la actividad de Global Intergold, BLC y Gigg-os, que no están registradas ni habilitadas para operar en el país

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15 de febrero de 2023 a las 16:03

El Banco Central del Uruguay (BCU), advirtió que las firmas denominadas Global Intergold, BLC (Business Leadership Community), y Gigg-os que publicitan sus servicios a través de redes sociales y distintos medios, bajo la modalidad de cursos de capacitación o eventos, no se encuentran inscriptas bajo ninguna forma ante el banco, ni cuentan con habilitación para operar por parte de la Superintendencia de Servicios Financieros.

En detalle, la comunicación emitida esta semana explica que estas empresas que convocan a invertir o ahorrar, prometiendo rentabilidades sobre la inversión, "podrían involucrar operaciones fraudulentas basadas en esquemas piramidales, las cuales carecen de sustentabilidad financiera".

El BCU señaló que a través de la publicidad (realizada en redes sociales utilizando en determinados casos la promoción o patrocinio de personajes públicos así como bajo la modalidad de cursos de capacitación), se realizan diversos ofrecimientos de ahorro o de inversiones (en oro físico, criptomonedas y valores no registrados), prometiendo determinados rendimientos sobre la inversión.

“Al respecto, corresponde advertir que la convocatoria al público en general para la aplicación de sus ahorros, solo puede hacerse a través de las instituciones de intermediación financiera autorizadas a captar depósitos en plaza o como emisor inscripto en el registro de mercado de valores”, dice la comunicación.

Estafas piramidales

Por otro lado, el BCU señaló que, en las denominadas estafas “piramidales” las presuntas ganancias generadas por los primeros inversionistas, en lugar de ser generadas por las rentabilidades reales de su inversión, son obtenidas o generadas por sus propias inversiones o a partir del dinero aportado por otros inversores que se van incorporando al negocio.

“Cuando los inversores pretenden retirar el dinero invertido, usualmente reciben evasivas o son invitados a reinvertir para evitar el retiro de los fondos. Esta operativa carece de toda sustentabilidad financiera”, afirmó la autoridad reguladora.

Recomendaciones

El BCU exhortó al público a ser cautos en torno a ofrecimientos de inversión que presentan, en particular, las siguientes características:

- Las personas o empresas que ofrecen la inversión o ahorro, así como los instrumentos ofrecidos no se encuentran inscriptos en el Banco Central del Uruguay.

- Se prometen altos retornos sin riesgos o bajos riesgos asociados.

- Se otorgan beneficios adicionales por referenciar o introducir nuevos clientes al negocio o dar acceso a su red de contactos.

- Cuentan con el patrocinio y testimonios de personajes públicos (frecuentemente pago) que apelan a sus experiencias personales o de negocio con la empresa.

Ante este tipo de ofrecimientos, se recomienda analizar con detenimiento la naturaleza de la inversión a realizar y los riesgos asociados a la rentabilidad ofrecida.

Asimismo, se sugiere al público que a la hora de invertir, a efectos de tomar conocimiento si la empresa o el producto ofrecido se encuentran inscriptos o cuentan con habilitación para operar por parte de la Superintendencia de Servicios Financieros del BCU, consulte los registros disponibles en su sitio web.