Cofres fort: un sistema (casi) seguro para guardar dinero sucio

La mayor incautación de dinero vivo (efectivo) en la historia del país". Así definió el fiscal de Corte, Jorge Díaz, el resultado del operativo con el cual la Policía de Crimen Organizado comenzó este jueves la apertura de los cofres fort que el sindicalista y empresario de medios argentino, Marcelo Balcedo, tenía en Montevideo y Punta del Este.

Este jueves, personal de Crimen Organizado y del Banco Central realizó un conteo del dinero ubicado en un cofre fort que el sindicalista argentino había alquilado a una empresa de Punta del Este, en el que se incautaron US$ 2,3 millones. Horas antes, en Montevideo, personal de Crimen Organizado había llegado a contar US$ 3,8 millones en efectivo que Balcedo había depositado en una empresa de arrendamiento de cofres de Punta Carretas.

Era tanto el dinero en efectivo encontrado que incluso ayudados por una máquina de contar billetes, al personal policial le llevó horas ponerle un número a los montones de dólares que el sindicalista guardaba en ese lugar.

Este viernes la Justicia continuará con la apertura de los últimos dos cofres del sindicalista en búsqueda de más efectivo. Basándose en anotaciones encontradas en la chacra donde Balcedo fue detenido, se cree que guarda un total de US$ 7 millones en efectivo en distintos cofre fort que el argentino alquiló en Uruguay. Hasta el momento se incautaron US$ 6,6 millones sin se suma lo encontrado en su casa.

A diferencia de lo que ocurre con una cuenta bancaria tradicional, donde los depositantes deben justificar el origen de los fondos y son sometidos a estrictos controles para prevenir el lavado de activos, los cofres fort permiten que una persona pueda guardar bienes preciados o grandes cantidades de dinero sin que nadie pregunte de dónde provienen.

De hecho, los arrendadores de cofres fort ni siquiera saben cuánto dinero fue depositado allí. El director de la Secretaria Antilavado, Daniel Espinosa, reconoció que este tipo de cofres constituyen un riesgo en materia de prevención del lavado de dinero, aunque admitió que no hay nada que se pueda hacer contra ello. "Es un elemento de riesgo, pero la esencia del cofre fort es que no se conozca su contenido", apuntó.

El costo mensual por alquilar un cofre fort varía según su capacidad. La empresa Fortbox de Punta Carretas Cofres Fort –donde el sindicalista guardaba parte de su dinero– cobra U$S 210 por año por el cofre más pequeño (de 10 x 15 x 50 centímetros) hasta U$S 550 (de 30 x 30 x 50 centímetros).

Pese a la opacidad que ofrecen este tipo de cajas de seguridad, Espinosa dijo que, de todas formas, es posible detectar movimientos extraños. La extracción frecuente de dinero, el uso de un mismo cofre por parte de varias personas en un corto período de tiempo, son algunas indicios que pueden alertar a los responsables de las empresas arrendadoras de que ese cofre podría estar siendo utilizado para ocultar dinero habido del narcotráfico o de otras actividades ilegales.

Estas empresas están obligadas a reportarle al Banco Central aquellas actividades que sean sospechosas de lavado. Por esta razón, la Secretaria Antilavado investigará a las empresas que ofrecieron el servicio de arrendamientos de estos cofres para corroborar si cumplieron con los controles a los que están para prevenir que sus clientes laven dinero.

También serán investigadas las inmobiliarias que le vendieron terrenos y propiedades a Balcedo, así como los escribanos y empresas constructoras que trabajaron para él.

Marcelo Balcedo fue detenido en Uruguay el 4 de enero a pedido de la Justicia argentina, por una causa de presunto lavado de activos y asociación ilícita. Balcedo, que es secretario general del Sindicato de Obreros y Empleados de Minoridad y Educación (Soeme) –que nuclea a personal de colegios como cocineros, porteros y encargados de limpieza, entre otros– fue denunciado por la Unidad de Información Financiera de Argentina por presuntamente haber retirado de las cuentas del gremio 53 millones de pesos argentinos (unos US$ 2,8 millones). Estos fondos presumiblemente provendrían de Los Monos, una conocida banda de narcotraficantes de Rosario, que se mantiene activa a pesar de que sus líderes están en prisión.

El empresario es dueño de la chacra "El Gran Chaparral", ubicada al pie de un cerro sobre la ruta 10, en el límite entre Playa Hermosa y Playa Verde (Maldonado), y de otra casa, ubicada cerca de la costa de Playa Verde. Además, en su vivienda se encontraron 14 autos de lujo, animales exóticos, armas, y US$ 500 mil en efectivo.