La firma argentina Balanz acaba de abrir sus oficinas en Montevideo. Apunta a ser un polo de atracción para que inversores de la región apuesten a la seguridad de Uruguay para canalizar su ahorro y patrimonio. En una primera etapa, la firma hará foco en Uruguay en el desarrollo del negocio Wealth Management (gestión de patrimonio), para luego incursionar en el trading institucional y capital markets. Balanz recibió recientemente la autorización como gestor de portafolios por parte del Banco Central (BCU).
La empresa gestiona activos por unos US$ 3.000 millones, y maneja clientes de alto poder adquisitivo, inversores institucionales y también pequeños inversores. En total, su cartera está integrada por 162 mil clientes, la gran mayoría argentinos. La compañía pretende ocupar esa especie de vacío que tiene la banca tradicional a la hora de recomendar y ofrecer opciones de inversión para un público diversificado y con distinta aversión al riesgo. Balanz trabaja con un equipo de research que está en contacto permanente con los principales fondos de inversión del mundo. En su cartera, tiene entre 20 y 30 fondos de inversión para los distintos perfiles de su cartera de usuarios.
El futuro digital
El grupo argentino cuenta con 20 años de trayectoria en el mercado de capitales de su país y tiene oficinas en Panamá y Londres. En sus inicios (2002) arrancó como un corredor de bolsa, pero luego (2011) dio un giro en su modelo de negocios apuntando al desarrollo tecnológico y la digitalización. Hoy la firma ofrece una app que hoy permite operar a sus usuarios desde cualquier dispositivo móvil e incluso hasta para la apertura de una cuenta sin que sea necesaria la presencialidad, explicó su presidente Claudio Porcel en un desayuno que organizó con la prensa la pasada semana en su oficinas en Carrasco.
Su estructura incluye una mesa de trading en el mercado argentino y una sociedad gerente de fondos comunes de inversión propia. “Confiamos en que la mejor estrategia de inversión debe estar respaldada por un equipo de asesores expertos y un research internacional de primer nivel; y eso es lo que ofrecemos en Balanz a cada uno de nuestros clientes”, explicó Porcel.
En ese sentido, indicó que dentro de los inversores minoristas, el público más joven directamente por operar en su cuenta por medio a la app sin la necesidad de contar con un asesor que lo guíe a diferencia de los ahorristas con edades más avanzadas que sí solicitan esa opción.
Como le ocurrió a muchas empresas tecnológicas, la pandemia aceleró muchos procesos. La empresa debió sumar 250 trabajadores a su plantilla (de 600) para responder a la demanda que deja la apertura de unas 6 mil cuentas de inversores por mes. El volumen de operaciones crece a una tasa anual del 40% y mueve unos US$ 36 billones por año en transacciones.
Balanz cuenta con más de 600 empleados alrededor del mundo, incluyendo sus equipos de asesores financieros, board directivo y un equipo tecnológico propio encargado de desarrollar la plataforma transaccional de Argentina y su app de inversiones en ese país.
Esta inversión se viene llevando a cabo hace varios años con el objetivo de ofrecer la mejor user experiencie a cada cliente, ya sea individuo, pequeñas o medianas empresas y/o grandes compañías. En la opción de inversión minorista que se ofrece en la vecina orilla no se exige un mínimo para invertir en los distintos instrumentos que se ofrecen.
Dentro del menú de opciones, la compañía dice tener un conocimiento acabado sobre el desempeño corporativo de grandes empresas de la vecina orilla como Elecnor, IRSA, YPF o San Miguel (una cítrica) que -por estar en Argentina- muchas veces sus papeles de deuda suelen estar con un “castigo superior” (inversores exigen mayor retorno) del que deberían tener en la realidad, explicó Porcel.
Balanz considera que cuenta con un know how sobre el desempeño de empresas corporativas en América Latina que otros pesos pesados de las inversiones de los países desarrollados no tienen. Además, en el último tiempo comenzó a darse un repliegue grandes bancos de la región porque muchas veces los costos regulatorios y de compliance de tener como cliente a un inversor latino no son redituables para el perfil de negocio que brindan.
La apuesta por Uruguay
Juan José Varela es el nuevo country manager de la firma en Uruguay, desde donde lidera el desarrollo de la misma apoyándose en su conocimiento del mercado uruguayo. “Estamos planeando la contratación en el entorno de las 100 personas en los próximos dos años”, indicó Varela, y explicó que en una primera instancia Balanz Uruguay se centrará en el negocio Wealth Management con estrategias de inversión onshore y offshore.
Luego ofrecerá servicios de trading institucional para pequeñas, medianas y grandes compañías de este país. Precisamente, uno de los aspectos donde la empresa ya despertó interés y sondeos de potenciales clientes es de inversores de países de la región que en los últimos meses han sufrido ciertas turbulencias políticas como Chile y Perú.
En la firma consideran que Uruguay puede ocupar un rol activo en captar este tipo de inversores de alto poder adquisitivo que pretender manejar su patrimonio personal fuera de su país. “Las condiciones de Uruguay a futuro son alentadoras. La seguridad jurídica es un activo importante”, valoró Porcel.
