4 de febrero 2025
Dólar El Observador | Auspicio BROU Cotizaciones
Compra 41,95 Venta 44,45
17 de enero 2025 - 18:23hs

El Banco Central (BCU) sancionó al Banco Bandes Uruguay con una multa de 650.000 unidades indexadas, unos US$ 91.000 por reiterados incumplimientos a la normativa de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

En la resolución, la Superintendencia de Servicios Financieros (SSF) del Central, señaló que la sanción se origina tras "las debilidades detectadas" en la evaluación integral de 2022 y la actuación de seguimiento realizada al Bandes en 2024.

El BCU señaló que si bien hubo avances "en algunas de las observaciones" que se le habían hecho al banco, "en el resto de los casos, las medidas requieren ajustes a efectos de obtener un adecuado cumplimiento de los estándares mínimos de gestión y de la normativa vigente". Asimismo, el regulador informó que "surgieron nuevos hallazgos" que "requerirán acciones por parte del banco".

Más noticias

Entre las observaciones, el BCU apuntó a "debilidades en el funcionamiento de las estructuras de gobierno corporativo y control, en la gestión del riesgo estratégico, en el sistema de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo y sus distintos componentes".

También mencionó la ausencia de un director independiente, debilidades en los planes de sucesión y en el cumplimiento con los perfiles de cargos, además de carencias en el plan de contingencia de liquidez y problemas en la administración de las cuentas pasivas paralizadas.

"Se detectaron nuevos hallazgos relacionados con un importante deterioro en la actualización de información de clientes, así como la existencia de 60 cuentas pasivas paralizadas con más de cinco años de antigüedad", agregó la resolución.

El regulador calificó el accionar del Bandes como "incumplimiento normativo severo" dado que si bien a nivel individual las infracciones cometidas "podrían ser" consideradas como de gravedad media, "dado el número y la permanencia en el tiempo" de algunos de esos incumplimientos, "la situación genera preocupación en el supervisor".

Además, para resolver la aplicación de la multa, el BCU también tomó en cuenta que el Bandes "cuenta con varios antecedentes sancionatorios" por violar la misma normativa.

Los argumentos del Bandes y la respuesta del BCU

El Bandes presentó sus descargos y rechazó la calificación de "incumplimiento normativo severo" por los incumplimientos relevados. El banco dijo que ha implementado planes de acción para "alcanzar resultados más cómodos" en la cantidad de debilidades pendientes que aún le quedan por resolver y que la institución "ha sido proactiva ejecutando un número importante de avances desde el año 2020 en materia de procesos de debida diligencia".

Asimismo, en cuanto a las alertas pendientes argumentó que adoptaron "inmediatamente un plan de acción" para solucionarlas; que los directores actuales del Bandes "están firmemente decididos a incorporar un profesional que cumpla los estándares necesarios; y están activos en la búsqueda y selección de una persona que desempeñe la función de director independiente".

El Bandes también defendió mejoras en su plan de contingencia de liquidez, así como también en la política del plan de sucesión.

Frente a esos descargos, el Central dijo que aunque el Bandes esté concretando avances para subsanar las debilidades detectadas, no lo exime de sanciones.

"La subsanación de los incumplimientos detectados solo podrá operar para evitar nuevas sanciones", indicó la resolución de la SSF y remarcó que "las acciones implementadas por la entidad con posterioridad a la constatación de las infracciones no enervan su configuración ni la eximen de responsabilidad administrativa por tales hechos".

Temas:

BCU Bandes Lavado de Activos

Seguí leyendo

Te Puede Interesar

Más noticias de Argentina

Más noticias de España

Más noticias de Estados Unidos