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Bandes Uruguay opera solo con transacciones locales luego de sanción de Estados Unidos

El BCU sigue de cerca el funcionamiento de la entidad financiera; hasta ahora una puerta de acceso de Venezuela para sus transacciones con el mundo

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26 de marzo de 2019 a las 05:02

El departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó el viernes al Banco de Desarrollo Económico y Social de Venezuela (Bandes), así como también a sus filiales entre ellas la de Uruguay.

Esa medida hizo que inmediatamente la entidad financiera tuviera que suspender todas sus operaciones con el exterior, como giros y recepción de fondos, por ejemplo. Tampoco se puede operara con tarjetas del banco fuera del país

En la plaza local la actividad del lunes se limitó a transacciones domésticas. La operativa del banco en la cámara compensadora de cheques transcurrió sin inconvenientes. Y el sindicato de Aebu monitoreó durante todo la jornada los retiros realizados en las cajas de las distintas sucursales. “En general ha sido normal, no ha habido una especie de corrida, no ha habido retiros importantes”, dijo a El Observador el dirigente sindical, Roberto Bleda.

La expectativa está centrada en los pasos que sigan los bancos locales con el correr de los días, para saber si la sanción repercute o no en la operativa financiera local. Eso dependerá de sus ejecutivos y de las instrucciones que puedan recibir desde las casas matrices.

Por su parte, fuentes del sistema financiero local dijeron a El Observador que tanto el Banco Central (BCU) como los bancos privados están trabajando y buscando soluciones para resolver el tema, mientras se trata de operar con la mayor normalidad posible. En ese sentido, se indicó que hasta ahora la mayoría de las entidades realizan sin problemas operaciones de clientes de Bandes.

Las medidas dispuestas por el tesoro de Estados Unidos congelan todos los bienes y activos que las entidades sancionadas puedan tener en el país, o en posesión o control de personas estadounidenses, y les prohíbe también toda transacción financiera con individuos o entidades estadounidenses, o en tránsito en el país.

Cuando un banco realiza transacciones a otro del exterior, debe de girar el dinero a la cuenta de destino mediante un banco corresponsal que radique en el país de origen de la moneda (cualquier banco europeo en el caso de los euros y cualquier banco estadounidense en el caso de los dólares). Así el dinero debe pasar por ese filtro obligatoriamente, antes de concretarse el movimiento entre cuentas.

El sindicato de AEBU se reunió este lunes con el directorio del BCU. “Nos dijeron que no han notado ninguna alteración en el funcionamiento y que lo siguen muy de cerca”, afirmó a El Observador el presidente de banca privada de Aebu, Elbio Monegal.

Los bancarios evalúan plantear el tema ante los ministerios de Relaciones Exteriores y de Economía y Finanzas. “Cualquier operación en dólares la Reserva Federal la va a trancar. (…) Es un problema de política de Estado. Estamos hablando de la intervención de un país que sin ningún tipo de motivo técnico, solo por una definición política,  resuelve poner en una lista al Bandes Uruguay. Esa intromisión política atenta contra la soberanía nacional, así que el gobierno deberá dar una respuesta”, dijo el dirigente.

El banco venezolano tenía a febrero un total de 28.848 clientes con depósitos por $ 5.993 millones (unos US$ 178 millones). Entre ellos había 26.626 con depósitos menores o iguales a US$ 5.000, según datos del BCU. Entre los clientes residentes, el banco Bandes tiene varias empresas medianas y pequeñas, además de cuentas personas.

Por origen, los clientes residentes eran 28.074 con depósitos por US$ 101 millones y 774 no residentes con depósitos por US$ 77 millones. Entre estos últimos, había 40 con un monto superior a US$ 250.000.

El comunicado publicado el viernes desde Washington por el Departamento del Tesoro afirma que el régimen de Nicolás Maduro ha utilizado al Bandes y a sus subsidiarias para desviar fondos desde Venezuela hacia el exterior. La nueva sanción llegó horas después de que el régimen ordenara el arresto de Roberto Marrero, jefe de despacho del líder opositor, Juan Guaidó. 

Una puerta al mundo

Desde hace meses las sanciones impuestas por Estados Unidos han restringido el acceso de Venezuela al sistema bancario mundial. En ese contexto el gobierno de Nicolás Maduro y sus empresas estatales han utilizado  la filial de Bandes Uruguay para canalizar sus transacciones financieras con el exterior.

Así, además de su operativa doméstica, el Bandes Uruguay ha tenido una fuerte operativa de negocios internacionales, particularmente de gestión de liquidez y de pagos de instituciones que están relacionados con su accionista que es Bandes Venezuela, un banco público en el país caribeño.

Cuando Venezuela compra bienes y servicios, canaliza los pagos, en parte por el Bandes Venezuela y en parte a través de Bandes Uruguay. De ahí, que dentro de los depósitos del sector no financiero no residente haya  depósitos importantes, tanto del gobierno central como de distintas entidades públicas que necesitan relacionarse con el exterior.

Se hace a través de Banco Bandes Venezuela y el negocio se transfiere a través de un negocio en el exterior que es el Banco Bandes Uruguay, según había explicado semanas atrás en el Parlamento el superintendente de Servicios Financieros del Banco Central del Uruguay (BCU), Juan Pedro Cantera.

Por otro lado, en 2017 el Departamento del Tesoro de Estados Unidos incluyó en una lista de posibles infractores a la ley de lavado de activos y de financiamiento al terrorismo a Simón Zerpa Delgado, el presidente del banco venezolano Bandes, quien ante el BCU figura como la máxima autoridad de la filial que tiene en el país.

Esa situación llevó también a que Bandes Uruguay perdiera la mayoría de sus corresponsales en Estados Unidos y solo se quedara con dos, además de los que conserva en Europa. El Bandes Uruguay tiene una licencia completa como banco, a diferencia de Bolivia donde tiene actividad financiera pero restringida al otorgamiento de créditos y de microcréditos, por lo que no puede realizar actividades de comercio exterior.

A comienzo de febrero el diputado opositor venezolano Carlos Paparoni denunció que el gobierno de Maduro intentó sin éxito transferir fondos por cifras millonarias a cuentas del sistema financiero uruguayo. Eso puso en el ojo de la tormenta al sistema financiero local y Estados Unidos volvió a mencionar el tema el viernes pasado.

El BCU negó en varias oportunidades estar en conocimiento de una transferencia millonaria frustrada. Durante una comparecencia en el Parlamento la autoridad monetaria también aclaró que la plata no pasa directamente de un banco a otro, sino a través de corresponsales. Si hubiera existido alguna venida de capitales del Novo Banco de Portugal hacia Uruguay habría pasado primero por el J.P. Morgan que es corresponsal del BCU. Ahí habría operado un doble filtro: los controles del JP Morgan y luego los del BCU.

Números
El Bandes Uruguay cerró su ejercicio 2018 con una ganancia de $ 5,04 millones (unos US$ 156 mil al cierre del tipo de cambio de ese año). Sin embargo, en 2017, la casa matriz del Bandes debió realizar un aporte de capital por la suma de US$ 2,9 millones para neutralizar el resultado que tuvo su filial en Uruguay ese año. El único accionista de Banco Bandes Uruguay es el Banco de Desarrollo Económico y Social de Venezuela que posee el 100% del capital accionario.

 

 

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