La Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Senaclaft) aplicó 156 sanciones a organizaciones uruguayas por incumplimientos a la normativa durante el período comprendido entre 2019 y 2023.
El monto total de multas ascendió a 2.090.000 unidades indexadas (UI), es decir aproximadamente US$ 319.000 en todo el quinquenio.
De ese total, unos US$ 200.000 fueron sanciones a sujetos obligados (a reportar operaciones sospechosas) de organizaciones del sector no financiero y US$ 119.000 del sector financiero.
Los datos se desprenden del informe estadístico elaborado por la Senaclaft y publicado este lunes, a través del cual la Secretaría antilavado relevó la información brindada por seis organismos del Estado.
Al analizar las sanciones impuestas en todo el período, el 2023 fue el año con mayor cantidad de multas: 50 a los sujetos obligados no financieros y cuatro a los sujetos financieros. De forma contraria, el año con el menor registro fue 2021 con un total de 13 multas, 26 en 2019, 33 en 2020 y 31 en 2022.
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Sanciones impuestas por la Senaclaft
Las multas por sectores de actividad económica
Entre los sujetos obligados a reportar operaciones sospechosas, pertenecientes al sector no financiero, los que recibieron más sanciones en todo el quinquenio fueron los usuarios y zonas francas (55 multas), seguido por los escribanos (49) y el grupo de inmobiliarias, constructoras y promotores inmobiliarios (28).
En menor nivel, las organizaciones sin fines de lucro recibieron nueve sanciones en todo el quinquenio y los proveedores de servicios societarios registraron cuatro multas.
Entre los sujetos obligados del sector financiero, los que recibieron más sanciones en todo el quinquenio fueron los intermediarios de valores con un total de siete multas, seguido por las empresas de intermediación financiera (tres sanciones) y las empresas de servicios financieros y casas de cambio (dos sanciones).
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Sanciones aplicadas por la Senaclaft
Lo que ocurrió con los reporte de operaciones sospechosas (ROS)
Los datos brindados por la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) del Banco Central (BCU) -encargada de recibir y procesar los reportes de operaciones sospechosas (ROS) de los sujetos obligados-, constataron que en el quinquenio recibieron un total de 404 ROS en el sector no financiero y 3.635 en el financiero.
De acuerdo con el informe estadístico, el año 2023 fue el que registró el número máximo de ROS presentados por los sujetos obligados, con un total de 911, lo que a su vez significó un aumento del 8% en comparación con los datos de 2022.
Al analizar los datos desglosados, se constató además que las empresas de intermediación financiera fueron las que más reportes presentaron a lo largo de todo el quinquenio (2.654).
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Reporte de operaciones sospechosas
Con un total de 616 ROS presentados durante 2023, estas organizaciones resultaron ser “el principal sector reportante del sistema nacional”, según indicó la Senaclaft que además destacó en su informe que la tendencia se puede observar a lo largo de todo el período, ya que en 2019 presentaron un 56% de los ROS totales, mientras que en 2023 presentaron un 68%, lo cual implica que siete de cada 10 reportes recibidos provienen de este tipo de empresas.
Entre los sujetos del sector no financiero, los tres sectores de actividad que más reportes presentaron en el quinquenio fueron los casinos (143 ROS), seguido de los escribanos (85) y los proveedores de servicios societarios (51).
En tanto, entre los sujetos del sector financiero, los tres sectores de actividad que más ROS presentaron en el quinquenio (además de las empresas de intermediación financiera ya mencionadas), fueron las transferencias de fondos (463), seguido de los emisores de dinero electrónico (143) y las instituciones que brindan servicios de pagos (126).
¿Cuántos casos fueron remitidos a la Fiscalía?
Luego de que la UIF analiza los reportes recibidos y concluye —a partir de otras fuentes de información— que puede existir vinculación con actividades de lavado de activos o financiamiento del terrorismo, el caso es presentado ante Fiscalía.
En ese sentido, del informe estadístico se desprende que durante el quinquenio fueron 68 los casos remitidos a Fiscalía y que incluyeron la información recibida mediante 220 reportes presentados por los diferentes sujetos obligados.
En relación a la efectividad de esos ROS para generar posibles casos de lavado, la Senaclaft señaló que en el quinquenio se generaron un total de 4.039 ROS, de los cuales se integraron 220 en casos remitidos a Fiscalía. “Esto significa que en promedio el 5% de los ROS presentados por los sujetos obligados son incluidos” dentro de esa información presentada, detalló la Senaclaft.
