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Fiscalía se apresta a imputar a tres personas más por caso Banque Heritage
La investigación sobre la estafa perpetrada contra ahorristas extranjeros del Banque Heritage tendrá en los próximos días nuevos imputados. A la ejecutiva de cuentas condenada por estafa por haber extraído entre US$ 1,8 millones y US$ 2 millones entre los años 2003 y 2015 de una decena de clientes de la institución financiera se sumará la imputación de otras tres personas, que serán acusadas del delito de receptación dijeron a El Observador fuentes de la investigación.
Entre los tres investigados hay amigos y familiares de la ejecutiva y su esposo, cuyo rol en la maniobra era el de extraer el dinero en la institución financiera para luego trasladarlo a la casa de la mujer o hacia un comercio que la familia tenía en Montevideo. Según había indicado el fiscal del caso, Enrique Rodríguez, durante la audiencia en la que fue condenada la mujer en octubre de 2018, en otras ocasiones el dinero era depositado provisoriamente en casas de cambio, una actividad ilegal que está expresamente prohibida por el Banco Central.
Según supo El Observador, dos de los tres acusados ya fueron interrogados y la fiscalía tiene suficientes elementos para llevarlos ante la Justicia. El tercero, en tanto, será interrogado en los próximos días, pero la investigación también apunta a que tuvo participación en la extracción del dinero.
Los investigadores no encontraron pruebas de que los tres investigados tuvieran información sobre la maniobra, razón por la que se los acusa de receptación y no por estafa.
Tras las actuaciones sobre estos tres familiares y amigos de la ejecutiva de cuentas, la fiscalía centrará su investigación en los cambios que fueron utilizados para depositar de forma transitoria el dinero. Pero esta linea de investigación no se limitará a analizar el papel de estos cambios en la estafa.
La investigación apunta a que esas empresas eran utilizadas por la ejecutiva para enviar dinero a Argentina cuando los clientes de la ahora condenada solicitaban que se extraiga efectivo. Si bien aquella actividad –a diferencia del hurto del dinero- sí contaba con la autorización de los clientes de la entidad financiera, se trata de una actividad ilegal ligada al tráfico de divisas. Este servicio que brindaba la ejecutiva de cuentas permitía a clientes que tenían dinero en negro hacerse del efectivo evitando los controles de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) de Argentina.
Ese trabajo que durante años había desempeñado la mujer a servicio de sus clientes fue lo que permitió que muchos de ellos tuvieran una confianza intachable en la ejecutiva ahora condenada a dos años y cinco meses de prisión por estafa.
El fin de la confianza
La mujer de 56 años condenada por estafa comenzó a trabajar para el Banque Heritage en 1982 y tras 14 años de trabajo fue ascendida en 1996 al cargo de ejecutiva de cuentas. Como encargada de administrar los depósitos de clientes de alto poder adquisitivo, en la mayoría de los casos argentinos, debía ofrecerles la posibilidad de hacer inversiones para lograr rentabilizar sus depósitos, que en ocasiones ascendían a cifras millonarias.
Entre 1996 y 2017 –año en que fue descubierta la maniobra-, cosechó una confianza envidiable con sus clientes. A menudo la invitaban a cenas, y a festejos tan íntimos como cumpleaños de 15.
Muchos de ellos pretendían que el trato con el banco fuera lo más discreto posible y por eso no querían tener un servicio de banca por internet ni que les enviaran estados de cuenta. Según admitió la mujer, la razón para esto es que se trataba de dinero no declarado ante el fisco de Argentina.
Si alguno de ellos quería extraer efectivo entonces se lo solicitaban a la mujer, quien directamente hacía la extracción de dinero con un aval firmado por los clientes. Cada movimiento de sus cuentas, ya sea para hacer retiros, transferir a otras cuentas o hacer inversiones pasaba por ella, ya que los depositantes evitaban presentarse en la institución financiera.
A partir de 2003 la mujer comenzó a falsificar avales para hacer transferencias a cuentas o para extraer dinero. Quienes se presentaban en el banco con esos documentos apócrifos eran la escribana de la familia, un electricista, un amigo de la infancia del marido y otras personas allegadas, dijeron fuentes de la investigación. Entre ellos están los tres que ahora serán imputados por receptación.
El efectivo luego iba a manos de la ejecutiva y su pareja, un empresario con varios emprendimientos en el balneario Solis (Maldonado) y exdirigente y mecenas del club de básquetbol Welcome. El hombre se suicidó en noviembre de 2017.
La estafa no fue detectada por el banco sino hasta que un cliente se presentó en la institución financiera reclamando que le entregaran un aval de US$ 1 millón con el que pretendía comprar una maquinaria para su negocio. El problema es que del dinero que tenía en su cuenta no quedaba casi nada.
La investigación interna del banco permitió comprobar que las mismas personas y las mismas sociedades aparecían haciendo extracciones a cuentas de personas que formaban parte de la cartera de clientes que administraba la ahora condenada por una suma que superaba los US$ 20 millones.
Ese dinero no necesariamente fue a parar a las arcas de la mujer y su marido. Parte de ese dinero había sido transferido a la cuenta de otros clientes como supuesta ganancia por inversiones bien hechas, o para devolver dinero a una cuenta a la que le había extraído importantes sumas, y así continuar sin ser descubierta.
