Preocupa al BCU la baja cantidad de reportes de operaciones sospechosas presentados por inmobiliarias y escribanos

La unidad efectuó distintas valoraciones sobre el comportamiento de los sujetos obligados a presentar información. Por un lado, destacó que se recibieron 843 reportes de operaciones sospechosas (ROS) y fue la mayor cantidad desde el inicio de la obligación. Con la cantidad presentada se verificó un aumento de 3% en comparación con 2021 cuando fueron 816.

Además, se iniciaron en el año 10 investigaciones de oficio.

La dependencia del BCU informó que la cantidad de reportes presentado por el sector financiero se mantuvo casi igual que el año anterior (777) y alcanzó los 776.

Los sujetos obligados del sector no financiero presentaron 67 reportes en 2022 registrándose una suba de 72% en comparación con el año anterior (39). Con esa cantidad alcanzó niveles similares con los presentados en 2020 cuando fueron 68, pero 55% menos que en 2019 (149).

Los bancos presentaron 603 reportes con un aumento de 18% respecto a 2021 y las empresas de transferencia de fondos acercaron 53 con una baja de 72%. Los casinos aportaron 35 reportes con un fuerte crecimiento interanual  ya que en 2021 habían sido 5.

En el análisis del sector no financiero, el documento de la UIAF señaló que en 2022 presentó 28 reportes más que en 2021 (con una suba de 72%) y llegó a 67 reportes, cantidad casi similar a la de 2020, pero muy inferior a 2019 cuando fueron 149.

Añadió que el 52% de los reportes presentados en el año por ese sector se concentró en los casinos que operaron con mayor normalidad luego de que Uruguay superara la parte aguda de la pandemia. Si se excluye a los casinos, el resto de los integrantes del sector no financiero tomados en conjunto disminuyeron de manera leve la cantidad de reportes presentados frente a 2021. En 2022 fueron 32 frente a 34 de un año atrás.

En el análisis de los sujetos obligados que participan en la actividad inmobiliaria (escribanos e inmobiliarias), considerada como una de las actividades de alto riesgo en la Evaluación Nacional de Riegos, se observó que la cantidad de reportes de operaciones sospechosas creció levemente en la comparación interanual. Fueron 23 ROS presentados frente a 18 de 2021. En el desglose, los escribanos acercaron 14 reportes (uno más que en 2021) y las inmobiliarias 9 (seis más). Y en este caso la UIAF prendió una señal de la alarma.

Sobre estos dos sectores, la memoria expresó que la “UIAF sigue observando con preocupación el bajo número de reportes presentados por estos dos grupos de sujetos obligados que participan en una actividad que es considerada de alto riesgo en materia de lavado de activos”.

Afirmó que “en un contexto donde la actividad inmobiliaria se encuentra en importante crecimiento, tanto en cantidad de operaciones como en montos involucrados, se espera que dicho crecimiento se vea acompañado con un aumento en la detección de inusualidades que deben ser reportadas por los sujetos obligados que intervienen en este tipo de operaciones”.  Añadió que la Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (Senaclaft) viene trabajando en el sector.  

Pexels

Respecto al sector financiero expuso que entre los años 2018 y 2022 los sujetos obligados presentaron el 85% de los reportes totales. Al inicio del período —2018— ese sector agrupaba el 66,4% del total, mientras que en 2022 representó el 92%.

En los sujetos obligados del sector financiero, los bancos y las empresas de transferencias de fondo son las instituciones que han presentado la mayor cantidad de reportes en el período considerado con el 73%.

En el sector financiero también observó un aspecto negativo. “Se valora nuevamente que el número de reportes del sector intermediarios de valores (que volvió a descender respecto al año anterior y presentó 5 reportes) no resulta representativo del riesgo del sector tomando en cuenta los distintos factores de riesgo que considera el supervisor (montos, clientes, operativas”, dijo.

“Integrantes representativos de ese sector serán incorporados en 2023 en instancias específicas de reuniones para analizar las causas del bajo número de reportes presentados”, informó.

A la justicia penal

Durante el al año pasado, la UIAF presentó 12 casos ante las autoridades judiciales para continuar las investigaciones en ese ámbito, al haberse detectado la existencia de indicios de posibles vínculos con actividades delictivas. LA UIAF indicó que esos casos contenían la información proporcionada en 15 reportes de operaciones sospechosas presentados por los sujetos obligados (22 casos en 2021 que incluían la información de 123 reportes).

También durante 2022 la UIAF adoptó una resolución para impedir por 72 horas la realización de operaciones sospechosas de involucrar fondos cuyo origen podría estar vinculado con delitos precedentes al lavado de activos.

La unidad señaló que las medidas preventivas adoptadas fueron puestas en conocimiento de la justicia, quien posteriormente resolvió mantener inmovilizado el activo. El monto retenido fue el equivalente a US$ 81.812.