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El BCU exhortó al público a ser cautos en torno a ofrecimientos de inversión que presentan.

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Banco Central alerta por estafas en inversiones con esquema "piramidal"

La autoridad monetaria detectó publicidad referida a ofrecimientos de ahorro o de inversiones en criptomonedas, divisas, créditos o fondos de inversión no regulados que "carecen de sustentabilidad financiera" 

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23 de marzo de 2022 a las 05:04

La Superintendencia de Servicios Financieros del Banco Central (BCU) puso en conocimiento del público en general y a los inversores o ahorristas en particular, "que se ha constatado la existencia de publicidad realizada a través de distintos medios de difusión masivos, por parte de personas o empresas, convocando a invertir o ahorrar, prometiendo rentabilidades sobre la inversión, que podrían involucrar operaciones fraudulentas basadas en esquemas Ponzi o piramidales, las cuales carecen de sustentabilidad financiera".

Por medio de una comunicación, la autoridad monetaria alertó que la publicidad referida (realizada a través de sitios web, medios de prensa, redes sociales utilizando en determinados casos la promoción o patrocinio de personajes públicos así como bajo la modalidad de cursos de capacitación), "se realizan diversos ofrecimientos de ahorro o de inversiones (en criptomonedas, divisas, créditos, fondos de inversión no regulados, y otros), prometiendo determinados rendimientos sobre la inversión".

"Al respecto, corresponde advertir que la convocatoria al público en general para la aplicación de sus ahorros, solo puede hacerse a través de las instituciones de intermediación financiera autorizadas a captar depósitos en plaza o como emisor inscripto en el registro de mercado de valores", recuerda. 

Asimismo se señala que, en las denominadas estafas piramidales o esquemas Ponzi "las presuntas ganancias generadas por los primeros inversionistas, en lugar de ser generadas por las rentabilidades reales de su inversión, son obtenidas o generadas por sus propias inversiones o a partir del dinero aportado por otros inversores que se van incorporando al negocio. Cuando los inversores pretenden retirar el dinero invertido, usualmente reciben evasivas o son invitados a reinvertir para evitar el retiro de los fondos. Esta operativa carece de toda sustentabilidad financiera", aseguró el BCU. 

Por lo tanto, el BCU exhortó al público a ser cautos en torno a ofrecimientos de inversión que presentan, en particular, las siguientes características:

  • Las personas o empresas que ofrecen la inversión o ahorro, así como los instrumentos ofrecidos no se encuentran inscriptos en el Banco Central del Uruguay.
  • Se prometen altos retornos sin riesgos o bajos riesgos asociados.
  • Se otorgan beneficios adicionales por referenciar o introducir nuevos clientes al negocio o dar acceso a su red de contactos.
  • Cuentan con el patrocinio y testimonios de personajes públicos (frecuentemente pago) que apelan a sus experiencias personales o de negocio con la empresa.

"Ante este tipo de ofrecimientos, se recomienda analizar con detenimiento la naturaleza de la inversión a realizar y los riesgos asociados a la rentabilidad ofrecida", indicó el BCU. 

Asimismo, se sugirió al público que a la hora de invertir, a efectos de tomar conocimiento si la empresa o el producto ofrecido se encuentran inscriptos o cuentan con habilitación para operar por parte de la Superintendencia de Servicios Financieros del Banco Central del Uruguay, consulte los registros disponibles en nuestra página web institucional. 

 

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