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BCU advierte sobre posible estafa “piramidal” a través de redes sociales
El Banco Central (BCU) emitió en las últimas horas una advertencia dirigida al público en general, inversores y ahorristas, respecto a la firma denominada “Be” (antes Melius) o “Experiencia Sky Team”, que podrían involucrar operaciones basadas en esquemas piramidales.
Estas firmas no se encuentran inscriptas en los registros de la Superintendencia de Servicios Financieros bajo ninguna categoría de entidad. Tampoco cuenta con habilitación para operar por parte del regulador.
En detalle, la comunicación oficial explica que en la información divulgada a través de redes sociales, así como bajo la modalidad de cursos y capacitación o eventos promocionales, “se realiza ofrecimiento de inversión en criptomonedas y mercado forex a través de la plataforma, así como la posibilidad de recibir alertas sobre operaciones de presuntos expertos que luego pueden ser replicadas de forma instantánea por los suscriptores”.
Antecedentes en la región
"Be" o "Sky Team" opera en varios países y hace varios años. Su actividad fue advertida por la Superintendencia Financiera de Colombia en diciembre de 2021, que denunció en un comunicado que las firmas no contaban "con los permisos" para ofrecer servicios del mercado de valores en ese país.
La #SFC alerta por la promoción no autorizada en Colombia de productos y servicios propios del mercado de valores usando plataformas extranjeras https://t.co/1018DqGy6K pic.twitter.com/sD6Nu7bur4
— Superfinanciera (@SFCsupervisor) December 16, 2021
La Autoridad de Mercados Financieros (AMF) de Quebec, Canadá, también advirtió en diciembre de 2020 que Be no está autorizado a operar en ese estado, y denunció que la compañía "atrae a las personas con la promesa de adquirir riqueza con poco esfuerzo y sin conocimiento de divisas o criptomonedas".
Uno de los líderes de la firma Be en Argentina es Pablo Collomb, quien en un video que subió en su Instagram personal indicó que la compañía es una academia de "trading" (comercio de valores en la bolsa) en la que "vas a poder generar habilidades" con las que "vos apretás el botón y vos tenés el control de tu dinero".
Consultado sobre la diferencia entre esta firma y otras acusadas de ser estafas piramidales, excusó: "Qué sentido tiene darle tu dinero a una empresa que te ofrece un 5, un 10% mensual perdiendo el control de tu dinero cuando yo solito puedo apretar 2, 3, 4 botones y generar un 20, un 50, un 100 un 200 un 500".
Varios líderes de Be incluso se presentaron en el Antel Arena en diciembre de 2021. Uno de los líderes, Matías Píriz, publicó un video del evento en su Instagram personal.
Estafas piramidales
La comunicación del BCU agrega que las empresas señaladas ofrecen beneficios por referenciar nuevos clientes, prometiendo altos retornos. Además, explica que el modelo de negocios utilizado por las empresas referidas es un indicador de que podrían estar operando según un esquema “piramidal”.
En las denominadas estafas piramidales las presuntas ganancias generadas por los primeros inversionistas, en lugar de ser generadas por las rentabilidades reales de su inversión, son obtenidas o generadas por sus propias inversiones o a partir del dinero aportado por otros inversores que se van incorporando al negocio, se explica.
Cuando los inversores pretenden retirar el dinero invertido, usualmente reciben evasivas o son invitados a reinvertir para evitar el retiro de los fondos. Esta operativa, “carece de toda sustentabilidad financiera”, según el BCU.
“Se advierte a los inversionistas que, a la hora de invertir, además de considerar quién les ofrece el producto verificando que se trate de una entidad habilitada para ello, deben analizar en profundidad las características del instrumento financiero que les ofrecen, comprendiendo el riesgo y el retorno de dicha inversión”, señaló el BCU.
“En particular, deben tener en cuenta que las promesas de altas tasas de retorno pueden ir acompañadas de altos riesgos que no se correspondan con aquellos que están dispuestos a asumir”, añadió.
