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Un informe del Senado norteamericano reveló que el banco Credit Suisse fue cómplice en evasión de impuestos
El Comité de Finanzas del Senado norteamericano publicó este jueves los resultados de una investigación de dos años que muestra que el banco suizo Credit Suisse ha sido cómplice de una "conspiración masiva y en curso" para ayudar ciudadanos estadounidenses ricos a evadir impuestos.
Encabezada por el senador demócrata Ron Wyden, presidente del panel del Senado, la investigación encontró que Credit Suisse violó los términos de un acuerdo de declaración de culpabilidad de 2014 con el Departamento de Justicia (DoJ) que requería que el banco tomara medidas enérgicas contra la evasión de impuestos por parte de sus clientes estadounidenses.
Como parte del acuerdo de 2014, según el DoJ, Credit Suisse admitió haber ayudado "a sabiendas y deliberadamente" a clientes estadounidenses a ocultar activos extraterritoriales e ingresos del control del Servicio de Impuestos Internos (IRS).
El informe del Comité de Finanzas del Senado afirma que obtuvo "voluminosos registros que detallan el papel que desempeñaron los empleados de Credit Suisse para ayudar al empresario estadounidense Dan Horsky a ocultar del IRS más de US$ 220 millones en cuentas en el extranjero.
El informe dice también que "la investigación del Comité descubrió casi dos docenas de grandes cuentas adicionales, potencialmente no declaradas, en poder de Credit Suisse pertenecientes a personas estadounidenses con un patrimonio neto muy alto".
"En 2022, Credit Suisse reveló al Comité que, en relación con su cooperación continua con el DoJ, había identificado 10 relaciones adicionales con grandes clientes que involucraban a personas de Estados Unidos, y cada cliente tenía cuentas por más de US$ 20 millones", agregó el informe.
El Senador Wyden dijo en un comunicado que "en el centro de esta investigación están los codiciosos banqueros suizos y los reguladores gubernamentales, y el resultado parece ser una conspiración masiva y en curso para ayudar a los ciudadanos estadounidenses ultra ricos a evadir impuestos y estafar a sus conciudadanos".
"Credit Suisse obtuvo un descuento en la sanción que enfrentó en 2014 por permitir la evasión de impuestos porque los ejecutivos bancarios juraron que se saldrían del negocio de defraudar a los Estados Unidos", continuó el senador de Oregon. "Esta investigación muestra que Credit Suisse no cumplió esa promesa", precisó.
El informe se publicó días después de que UBS, el gigante de la banca de inversión con sede en Suiza, acordara comprar Credit Suisse por más de US$ 3 mil millones, ya que el banco enfrentaba crecientes dudas sobre su salud financiera en medio de temores de una crisis bancaria más amplia.
Wyden dijo el miércoles que la "adquisición pendiente de Credit Suisse no hace borrón y cuenta nueva", instando al Departamento de Justicia de EE. UU. a cumplir su promesa de "tomar medidas enérgicas contra los infractores corporativos, en particular los infractores reincidentes como Credit Suisse".
"Además de una sanción significativa para el banco, los banqueros individuales involucrados en estos esquemas también deben enfrentar una investigación criminal", reclamó el Senador. "Simplemente no tiene sentido permitir que los banqueros que tienen en sus manos estas cuentas ocultas y permiten la evasión de impuestos salgan impunes”.
Finalmente, los casos detallados en esta investigación son ejemplos de libros de texto de por qué los demócratas le dieron al IRS nuevos fondos para hacer cumplir los recortes presupuestarios de los republicanos que diezmaron la capacidad del IRS para erradicar este tipo de esquema de evasión de impuestos en el extranjero.
En total, el Comité de Finanzas del Senado dijo que encontró evidencia de que Credit Suisse ayudó potencialmente a más de dos docenas de familias estadounidenses a esconder más de US$ 700 millones en el banco después del acuerdo de culpabilidad de 2014 con el Departamento de Justicia.
Citando a dos ex empleados de Credit Suisse, la cadena CNBC informó que "aunque el banco reveló y cerró muchas cuentas estadounidenses después de su acuerdo de culpabilidad de 2014, algunos banqueros trabajaron con clientes de alto poder adquisitivo para mantener a ciertos estadounidenses en el banco, cambiando las nacionalidades que figuran en sus cuentas e ignorando la evidencia de que los titulares de las cuentas eran estadounidenses".
En otros casos, según CNBC, “ayudaron a los clientes estadounidenses a mover dinero a otros bancos, sin informar esas transferencias a las autoridades estadounidenses".
