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Zonas francas, criptomonedas y uso de efectivo: actividades expuestas a riesgos de lavado de activos
Una evaluación reciente señaló que Uruguay ha adoptado numerosas medidas preventivas para fortalecer el sistema de antilavado de activos. Pero también detectó actividades y modalidades de las que se necesita mayor información para, posteriormente, decidir si se deben aplicar mayores controles.
La Evaluación nacional de riesgos de lavado de activos y Financiamiento del Terrorismo fue elaborada por el consultor internacional Alejandro Montesdeoca con el apoyo de la Senaclaft y el Banco Central (BCU).
El informe, presentado días atrás, enumeró varias debilidades de los organismos públicos en los controles de lavado de activos. Y también hizo foco en algunos sectores que deberían aportar más información sobre sus actividades.
En diálogo con El Observador, Montesdeoca explicó que la Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos (Senaclaft) es la encargada de supervisar a todos los sectores no financieros que cuentan con una cantidad enorme de sujetos obligados a presentar reportes de operaciones sospechosas. “La supervisión de los sectores no financieros es un problema a nivel mundial”, reconoció el experto.
A nivel local, expuso que esos sectores no solo tienen el problema de una baja percepción riesgo; también lo tienen en el conocimiento de sus obligaciones.
El informe señaló al uso del efectivo como una modalidad potencial de lavado de activos. “La primera característica de la que abusan predominantemente los lavadores de activos y los financistas del terrorismo es el efectivo y los instrumentos negociables al portador”, mencionó.
Montesdeoca indicó que ewsa forma de pago está detectado como un problema. Para el consultor es fundamental considerar el riesgo que representa efectuar transacciones con dinero. “He escuchado decir: `las transacciones hasta determinados montos son legales´. Claro que lo son. Pero son de mayor riesgo por definición. No se trata de prohibirlas. Hay que considerar los riesgos”, sostuvo.
Zonas francas
El informe expuso que el sector de las zonas francas es otro que se debe evaluar con detenimiento. Recordó que en una anterior evaluación se señaló que varios aspectos indican la “existencia de un elevado riesgo de algunas prácticas de infra-facturación o sobrefacturación, que podrían afectar el buen nombre del país como de las respectivas zonas y operadores”. Agregó que deberían aplicarse medidas de mitigación más efectivas.
“¿Hay casos de lavado de activos vinculados al sector de zonas francas en Uruguay? No. ¿Hay lavado de activos a través de las zonas francas en Uruguay? No lo sé”, dijo Montesdeoca. Complementó que las zonas francas están expuestas a riesgos de lavado de activos. “¿Cuáles? No lo sé. Hay que meterse ahí y ver”, dijo.
Mencionó que en este caso pasó algo similar a lo ocurrido con las organizaciones sin fines de lucro: a todos los actores que operan en el sector se los incluyó como sujetos obligados. Y eso no necesariamente tiene que ser así porque no todos están expuestos al mismo riesgo. “Lo cierto es que la Senaclaft no tiene la capacidad de supervisar a todos los operadores con los distintos perfiles que tienen”, afirmó.
Por eso, desde su visión, el primer paso es realizar una evaluación de riesgo del sector. Eso debe incluir una clasificación de los operadores por el tipo de actividad que realizan, por tipo de clientes que tienen y por los volúmenes que manejan. Con esos elementos se podrá recabar información más precisa, analizarla, ver qué tipo de transaccionalidad están teniendo y observar también lo que pasa con el sector a nivel regional e internacional. “Todo eso no está y es lo que hay que hacer. Así como está no se puede controlar”, aseguró el consultor.
Criptomonedas
Los criptoactivos también fueron incluidos en el reporte. “La creciente presencia de estos instrumentos en un marco que no resulta transparente, y tomando en consideración que la regulación (incluido el marco legal) todavía se encuentran en proceso y que no existe una evaluación sectorial de riesgo, hacen que esta modalidad operativa constituya un alto riesgo emergente”, indicó.
Montesdeoca comentó que en este sector también es fundamental realizar una evaluación de riesgo Allí se debería incluir qué tipo de operadores tiene y conocer la actividad más de cerca. Además se tendrían que establecer pautas para prevenir el lavado de activos. “El sector tendría que ser un sujeto obligado; tendría que estar supervisado. En este tema sí están todos los países a la par”, concluyó.
